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中信建投期货有限公司基金风险提示函及投资人权益须知

尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

基金风险提示函

基金是一种长期理财的有效工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险，但在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，中信建投期货有限公司郑重提醒您注意投资风险。

一、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资基金的主要风险包括：

1、基金投资风险：基金作为一种投资品种，不同于银行储蓄和债券，基金投资有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。选择不同类别的基金要承担不同的风险，也获得相应的收益。一般来讲，获取收益的可能性越大，承担的风险也越大。

2、市场风险：指基金投资的基础资产市场价格因各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平的变化，可能造成投资亏损。

3、管理风险：在基金运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能以及管理手段和管理技术、管理团队的稳定等因素会影响基金的收益水平。

4、巨额赎回风险：指基金特有风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，投资者将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付；私募基金巨额赎回标准需参照基金产品合同约定执行。

5、政策风险：基金产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的，如国家政策以及相关法律法规等发生变化，可能影响基金产品的申购、赎回等环节的正常进行，从而可能对基金产品造成重大影响。

6、技术风险：因交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，由此可能对基金产品造成影响。

7、合规风险：由于基金管理人的合规经营意识缺乏、内控制度不完善或基金业务人员法律法规意识薄弱，从而使基金产品的运作存在违规的可能性，对投资收益有所影响。

8、公司经营风险：本销售机构目前经营状况良好，财务状况健康。但若本销售机构因业务或者财产状况发生变化，如出现财务恶化、破产或被禁止开展相关业务等情形，可能导致投资者的本金或者原始本金亏损，同时该重大事项可能导致本销售机构商誉受损或陷入合同履行不能，从而与投资者的初始判断出现较大偏差。此外，前述情况还可能对投资者按基金销售协议等法律文件行使权利、解除合同等产生不利影响，包括但不限于限制相关权利行使的内容、方式和期限。

二、基金分为公募基金与私募基金，公募基金包括股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。私募基金包括证券期货经营机构非公开募集资金或者接受财产委托设立的私募资产管理计划，以及经基金业协会登记的私募基金管理人设立的非公开募集基金。私募基金根据产品投资范围可区分为股票类、债券类、CTA类、量化类等不同类型。

三、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，如对销售文件有任何疑问，请及时向中信建投期货有限公司总部或各营业网点咨询。请根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

四、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

五、本公司所售基金管理人旗下基金均依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会核准。各基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过合规渠道进行了信息披露。

六、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，本公司也将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

七、投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见《招募说明书》及相关公告。

中信建投期货有限公司是经中国证监会批准的基金代销机构（代销资格批准文号：渝证监号许可（2013）44号），所代销的公募/私募基金产品均经相关监管机构批准发行，本公司负责相关基金的代理销售业务，对基金的业绩不做任何担保。

　　您在购买中信建投期货有限公司代销的各基金前，应充分考虑自身的投资目标及风险承受能力，构建合理的基金组合，您可以登陆本公司网站www.cfc108.com/或拨打客服热线4008877780进行咨询。

基金投资有风险，请您在购买基金前认真考虑，慎重决策。

基金投资人权益须知

一、基金的基本知识

（一）基金的定义

基金投资包括公募基金投资与私募基金投资，通常意义我们讲的公募基金，指的是国内公开发行的证券投资基金（简称基金），它集中众多投资人的资金统一由基金管理公司在证券市场进行投资管理，由基金托管人进行规范托管，每一只基金所得收益和承担的风险均按照该只基金投资人的出资比例分配。

公募基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，它不同于银行存款或国债，不能保证投资人一定获得盈利，也不保证最低收益。如果基金净值下跌，投资人仍然面临本金损失的风险。在世界范围内，基金已经成为普通家庭理财的最重要的金融工具。

私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。区别于公募基金，私募基金对投资人具备更高的投资门槛要求，私募基金的投资目标是追求绝对收益和超额收益，私募基金投资人往往需要承担更高的投资风险。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

	基金	股票	债券	银行储蓄存款
反映的经济关系不同	信托关系，是一种受益凭证，投资人购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资人管理资金，并不承担投资损失风险	所有权关系，是一种所有权凭证，投资人购买后成为公司股东	债权债务关系，是一种债权凭证，投资人购买后成为该公司债权人	表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者�***ǘǖ谋１靖断⒃鹑�
所筹资金的投向不同	间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券	直接投资工具，主要投向实业领域	直接投资工具，主要投向实业领域	间接投资工具，银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同	投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健	价格波动性大，高风险、高收益	价格波动较股票小，低风险、低收益	银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全
收益来源	利息收入、股利收入、资本利得	股利收入、资本利得	利息收入、资本利得	利息收入
投资渠道	基金管理公司及银行、期货公司等代销机构	证券公司	债券发行机构、证券公司及银行等代销机构	银行、信用社、邮政储蓄银行

（三）基金投资的优势

1、专业理财：基金公司拥有科学的投资流程、严谨的风控流程、高素质的人才队伍，丰富的投资经验、海量研究咨询，并能到上市公司实地调研，把握第一手资讯。

2、分散风险：由于基金产品的运作模式是通过汇集大量投资人的资金进行管理，可以进行分散投资，通过投资组合来能有效降低非系统性风险。

3、监管严格：基金的发行均经过监管机构审批，并由托管银行进行托管，信息披露规范及时，是规范的理财产品。

（四）基金的分类

公募基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准：

（1）百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；

（2）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；

（3）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；

（4）百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；

（5）投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第（1）项、第（2）项、第（3）项规定的，为混合基金；

（6）中国证监会规定的其他基金类别。

以上基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资人的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资人可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

私募基金的分类

私募基金是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，包括但不限于证券（期货）公司资管产品、基金专户产品、私募备案制产品等。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和债券基金，还可按不高于一定比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

（六）基金的选择

1、必须符合您的风险偏好类型

您所选择的基金产品的风险、收益特征应与您的投资目及风险承受能力相匹配，这是选择基金的最基本原则。

2、基金公司业绩整体稳定优良

基金公司和投资团队品牌以及旗下基金产品整体业绩的稳定、优良是选择基金的重要因素。在选择基金产品前，应对基金公司的整体业绩进行详细了解，单一的基金产品表现不能作为产品选择的唯一依据。

3、在各基金评级报告中星级稳定居前

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现预测或保证。

晨星、理柏等基金专业评级机构，每年或者季度会进行基金评级，那些长期获得较高评级的基金应当具备相当的管理能力，体现了一定的实力，应当引起投资人的关注。投资人在查看评级时应当在关注收益指标的同时也关注基金的风险指标。

4、基金经理业绩持续稳定

基金经理是投资业绩的重要保障，如果某个基金经理历史投资业绩一直稳定居于同业前列，而且基金经理比较稳定，不经常变化基金公司，那么投资这些基金经理管理的品牌基金通常比较有把握。

5、听取专业人士的推荐

基金专业销售人员对基金公司、及基金产品有较多的了解，适当听取专业人士的意见，能够起到事半功倍的效果。

（七）基金投资小贴士

1、分红方式

基金的默认分红方式是现金分红，通常情况下，建议您选择红利再投资方式，在基金业绩稳定上涨的情况下，红利再投资方式能够使投资人获得到更多的收益。

2、黄金100法则

构建投资组合过程中，您可以尝试黄金100投资法：

即在投资组合中，股票型基金的资产比例＝100－年龄

如果您30岁，那么股票型基金的配置比例应该占总资产的70％左右

如果您60岁，那么股票型基金的配置比例应该占总资产的40％左右

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第四十七条的规定，基金份额持有人具有如下权利：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（7）基金合同约定的其他权利。

三、服务内容和收费方式

（一）本公司向基金投资人提供以下服务：

1、基金销售适当性服务

本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人通过我公司进行基金申（认）购、基金转换、新增定期定额协议时，我公司会将投资人的风险承受等级与所选择基金产品的风险等级进行匹配，在超出投资人风险承受能力的情况下加以提示。

2、基金销售业务服务

基金账户开销户、修改账户资料、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定期定额、设置基金分红方式等。

3、公司网站服务

（1）信息查询：投资人可在我公司网站查询基金净值、基金公司动态、基金公司和基金产品的公告、投资人个人账户信息、销售网点及操作指南等。

（2）基金网上交易：公司网站、手机客户端提供便捷的电子平台为投资人实现网上开户和交易。

（3）互动交流：在线服务、客户留言板等专区为投资人提供与公司进行交流的平台。

（4）投资人教育栏目：提供基金知识普及和投资人的风险教育。

4、人工咨询服务

我公司客户服务中心每周一至周五8:30-17:00提供人工信息咨询、账户查询、投资人个人资料完善等服务。

5、资料寄送服务

账户卡及开户确认书、对账单和其他相关的信息资料的寄送服务。电子对账单，电子刊物及提醒短信的发送服务。

（二）本公司基金业务收费方式：

1、我公司根据每只基金的发行公告、《招募说明书》及最新公开的法律法规执行基金业务的收费方式与费率。

2、经中国证监会许可，中信建投期货有限公司对部分基金网上申购予以申购费优惠，投资人可以到现场及公司网站查询相关公告及优惠基金名录。

3、费用计算方法

认、申够费计算：（具体按基金公司标准执行）

认购费、申购费＝申请金额×费率/（1+费率）

认购费、申购费 =申请金额×费率

赎回费（具体按基金公司标准执行）：

赎回费＝赎回份额×当日基金净值×赎回费率

四、基金业务办理流程

（一）开立交易账户。投资人须首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按照我司规定的手续提出开户申请。

（二）认购/申购基金。开户成功以后，投资人须按我司规定的手续，在开放日的办理时间内提出认购/申购申请，并全额交付认/申购款项。我司受理投资人的认购/申购申请并不代表该申请一定成功，而仅代表我司确实接收到该申请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。

（三）设置基金分红方式。对于已经购买的基金，除特别规定了某基金的分红方式以外，投资人可以选择现金分红或将现金分红按权益登记日的基金份额净值自动转购基金份额形式进行再投资（即红利再投资）。

（四）赎回基金。投资人须按我司规定的手续，在开放日的办理时间内提出赎回申请，投资人提交赎回申请时，其在我司必须有足够的相应份额类别的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效而不予成交。我司受理投资人的赎回申请并不代表该申请一定成功，而仅代表我司确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

（五）网上交易业务流程

本公司网上交易系统支持多银行卡（银行卡的具体明细详见本公司网站——http://www.cfc108.com），资金的流入流出与银行卡锁定，以保证资金安全。投资人开通网上交易成功后，就可登录该系统办理本公司代销的有关基金的交易及查询等业务。

开通网上交易：投资人登录本公司网站（http://www.cfc108.com）或本公司“金建投”手机客户端，进入基金专区界面。投资人选择网上交易支持的银行卡中的一种，阅读该银行卡开通网上交易的特殊要求和注意事项（包括但不限于银行卡网银签约、浏览器的设置等），同时录入银行卡卡号、选择证件类型、录入证件号码等银行卡的相关资料。银行卡相关资料经验证无误后投资人按照开通网上交易向导完成开通网上交易流程。

投资人登录网上交易后就可以进行公募基金的购买、定期定额申购、赎回、转换、撤单等交易，还可以查询基金资产和交易历史等。投资人如需购买私募基金，还需在网上交易界面完成合格投资者的认定程序。

五、投诉处理和联系方式

基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话、传真或电子邮件等方式，对我司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上采取及时当日回复，对于不能当日回复的投诉，我公司将与投资人协商，在双方确认的期限内延期回复，延期超过3个工作日的，我公司将每3个工作日与投资人交流处理进程。对于非工作日受理的投诉，我公司将在顺延的工作日办理。我公司的具体联系方式如下：

网站：www.cfc108.com/ 客服中心/在线咨询及建议投诉;

客户服务热线：400-887-7780（全国免长途话费）、023-63600049

电子邮箱：cfc108@163.com

客户服务传真：023-86769739

办公地址：重庆市渝中区中山三路131号希尔顿商务大厦27楼、30楼

邮编：400014

投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会重庆监管局：

网址：www.csrc.gov.cn

联系电话：023-89031960

传真：023-89031990

电子邮箱：chongqing@csrc.gov.cn

地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦15层

邮编：400010

中国证券投资基金业协会：

网址：www.amac.org.cn

电话：010-58352888（中国证券投资呼叫中心）

电子邮箱：tousu@amac.org.cn

地址：北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层

邮编：100033

六、基金投资风险提示

1、基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

2、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3、基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

4、基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示或保证其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，诚实信用、勤勉尽责地为投资人提供服务，但不保证基金一定盈利，也不保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或中国证券投资基金业协会网站（www.amac.org.cn）查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。

投资人申明：经中信建投期货有限公司客户投资风险承受能力评估，本人客户风险承受能力属于型（由投资人填写）。本投资决策完全是由本人独立、自主、谨慎做出的。本人已收到并认真阅读《中信建投期货有限公司基金风险提示函及投资人权益须知》及《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件所有条款与内容，并特别关注了风险提示部分，本人已不存在任何疑问或异议，充分了解并清楚知晓本产品相关风险。

本人/单位已阅读《基金风险提示函及投资人权益须知》，愿意进行基金交易获取基金投资收益，并自行承担相应投资风险。

投资人签章：

日期：

（2023年4月11日）

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